[新聞] 炒匯致虧損2.4億元 凱基交易員違反銀行法特別背信遭訴

1.原文連結:
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https://udn.com/news/story/7321/5103623

2.原文內容:

2020-12-18 17:57 聯合報 / 記者賴佩璇/台北即時報導

凱基銀行柯姓交易員為拚績效獎金,涉在前年3年間10小時超額下單炒匯,致虧損近2.4億
元。台北地檢署調查後,認定柯男刻意在下班時段避開金融交易系統即時示警機制,沖刷
下單系統交易紀錄,欺騙系統顯示無異狀,今依違反銀行法特別背信罪將他起訴。

據了解,柯姓交易員是內部負責用銀行本身款項投資外匯交易,有獲利的話,他就會獲得
績效獎金。他年薪加獎金高達600萬元到800萬元,擅長操作交易的他被調去金融市場處進
行外匯交易。不過,內規有限額每度操作交易1億1900萬元美元。

檢方調查,2018年3月21日晚間8點22日清晨5點,柯男用自己與同事在銀行帳戶下單79筆
,交易金額約12億1500萬美元,放空加拿大幣、狂買美金,超過限制額度。最後他因操作
方向錯誤,致銀行虧損2億3879元新台幣。

為避免銀行系統示警而通知主管及法務,柯男利用內控系統漏洞進行6筆一買一賣假交易
,沖銷帳面金額,使系統看來無交易,直到虧損鉅款,發現紙不包住火才主動向主管陳報。

凱基在2018年7月提告。據悉,庭訊時,柯男否認犯行,辯稱過去2016年、2017年都有進
行超額交易,這個現象本身存在已久,示警系統會反應,自己之前炒匯賺錢時銀行沒意見
,這次虧錢就提告,也非故意隱匿投資金,假交易是便於看盤。

檢方認為,柯男刻意避開系統示警監控,在下班時段操作炒匯,短短10個小時交易造成銀
行鉅額損失,今依違反銀行法第125之2條違背職務致生損害銀行財產規定的特別背信罪,
將他起訴。

3.心得/評論:
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前情提要:#1Qtgj23q (Stock)

歷時兩年九個月,才稍微出現進展了……

雖說「天網恢恢、疏而不失」沒錯啦,但不知會否在判決時,出現輕判的情形呢?自以為
使用系統漏洞不會被發現……

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